Megtakarítás, Befektetés
Mit is jelent a megtakarítás, befektetés?
Befektetés alatt olyan tervszerű tőkefelépítést értünk, amely egyszerivagy folyamatos tőkefelhalmozásra (megtakarításra) épít, és a felhalmozott összegekkel hozamot ér el. A befektetés minden esetben azzal jár, hogy jövedelmünk vagy megtakarításaink egy részét félretesszük – a későbbi nagyobb lehetőségek érdekében.
Teremtsünk több jövedelmet!
A befektetésünk egyik célja a kiegészítő tőkejövedelem lehet, ami nem más, mint gondoskodás életszínvonal-növekedésről és az életminőség-növekedéséről. Tőkejövedelem kialakulásához két alapvető feltételnek kell teljesülnie:
- Alaptőke felépítése, ami a további hozamaink forrása lehet.
- Megfelelő reálhozam elérése.
Mindennek teljesüléséhez (a lottó nyereményektől eltekintve) időre van szükség. Minél kisebb a hajlandóság e tény elismerésére, annál nagyobb rizikót kell vállalni, viszont egyes célok esetében a magas rizikó elfogadhatatlan.
Építsünk fel pénzügyi tartalékot!
Életünk során több olyan alkalom adódik, amikor valamilyen cél megvalósítása érdekében (házasság, ingatlan- vagy gépkocsivásárlás, utazás, vállalkozás), vagy valamilyen helyzet megoldására (káresemény, családi problémák, nem várt üzleti kiadások, egészségi gondok) több pénzre van szükségünk, mint amire a havi költségvetésünkből telik.
A tartalékaink minden esetben bevethetőek, míg a lehetséges másik két megoldás (hitel vagy biztosítás) nem mindig elérhető. Csak elegendő pénzügyi tartalékkal egyenlíthetőek ki a minden ember életére jellemző jövedelem-ingadozások is (munkanélküliség, betegség, munkaképtelenség, nyugdíjazás). Erre sem az állami beteg- és nyugdíjellátás, sem a biztosítási védelem nem jelent önmagában kielégítő megoldást.
Csak egy erre elkülönített, hosszú távú, következetesen véghezvitt befektetési terv felelhet meg ennek a célnak – a nemzetközi szakirodalom egyöntetű véleménye szerint is.
1. A tőfekelépítés egyik formája – ahogyan már fentebb is említettük – a folyamatos, rendszeres megtakarítás, azaz jövőbeni cél elérése érdekében kisebb összeg folyamatos, rendszeres összegyűjtése, elhelyezése. Erre a típusú megtakarítási formára vonatkozó ajánlataink az alábbiakban tekinthetőek meg.
G O L D
Tőkevédelem és Biztonság
Következetes tőkefelépítési stratégiával több év alatt olyan jelentős tőkére tehet szert, amit rövid távon csak nagyon nehezen, és csak jelentős tőkebefektetés és kockázat árán érhet el.
K I L Á T Ó
Rugalmasság és Biztonság
Az évek során befizetett megtakarításokból előre kiszámolt járadékfizetést biztosít, amely ideális lehet példáulnyugdíj-kiegészítésre. A befektetési eredménynek köszönhetően az előre kiszámolt járadék az évek során csak nőhet.
M U L T I N V E S T P L U S S Z
Exkluzív és Energikus
Az eszközalapokon keresztül akár egy speciális befektetési stratégia, akár egy konkrét iparág vagy egy meghatározott ország, földrajzi vagy gazdasági régió teljesítményéből is részesedhet.
G E N E R Á C I Ó
Befektetés és Gondoskodás
A program kiváló befektetési lehetőséget kínál akár saját céljai eléréséhez, akár ahhoz, hogy támogathassa gyermeke gondtalan életkezdését.
B Ó N U S Z É L E T P R O G R A M
Biztonság és Innováció
Az életprogramok abban nyújtanak segítséget, hogy az emberek tudatosan készülhessenek a jövőjükre, és céljaik megvalósításához egy olyan eszközt kapjanak a kezükbe, amely személyre szabott, szabadon és rugalmasan alakítható megoldásokat tartalmaz.
E U R Ó P A I É L E T Ú T
Gyarapodás és Biztonság
A befektetési eszközalapok sokszínű palettája lehetővé teszi, hogy Ön megtakarításait egyszerű, biztonságos módon, a kockázatok megosztásával fektesse be az értékpapaírpiacon.
A R A N Y S Z Á R N Y
Tőkevédelem és Teljesítmény
A hagyományos életbiztosításokhoz képest lényegesen átláthatóbb, és nyilvánosabb a befektetések kezelése, hiszen a naponta számított árfolyamból láthatja, hogy aktuálisan mennyit ér megtakarítása.
F O R T E
Erő és Flexibilitás
Egy olyan megtakarítási lehetőséget is kínál, amellyel a jelentősebb anyagi forrást igénylő céljait megvalósíthatja, és emellett biztosítási védelemben részesül.
2. A tőkefelépítés másik típusa az egyösszegű befektetés, azaz a már meglévő megtakarításának egy összegben történő elhelyezése. Erre a típusú befektetési formára ajánlott termékek az alábbiak.
T I T Á N
Sokoldalú és Egyedi
Biztosítja hozam elérésének lehetőségét emelkedő és csökkenő részvényárfolyamok mellett is! A befektetésieszközalapok sokszínű palettája lehetővé teszi, hogy Ön megtakarításait egyszerű, biztonságosmódon, a kockázatok megosztásával fektethesse be az értékpapírpiacon.
S T A F É T A
A biztos
Sikeres, eltérő kockázati és hozamszinteket képviselő,igazi újdonságot jelentő eszközalapok három- illetve tíz évre előre meghatározott lejárati árfolyammal rendelkeznek.
A K T Í V I N V E S T
Hozam és Biztonság
Tíz eszközalap között, tetszés szerinti arányban oszthatja meg az elhelyezett megtakarításait. Biztonságra törekvő ügyfelek ugyanúgy megtalálhatják a nekik megfelelő eszközalapot, mint a magasabb hozamelvárású, nagyobb kockázatot vállalók.
